董監(jiān)高培訓(xùn)強(qiáng)防線，護(hù)航金融合規(guī)發(fā)展

? ? ? ?為深入貫徹落實(shí)最新反洗錢法律法規(guī)，提升邳州農(nóng)商銀行全體董事、監(jiān)事及高級(jí)管理層對(duì)反洗錢工作的全面理解和履職能力，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)，2025年3月27日，邳州農(nóng)商銀行開展2025年度董監(jiān)高反洗錢專題培訓(xùn)。

? ? ? ? 1、以案為鑒，探尋合規(guī)提升路徑

? ? ? ? 會(huì)上，由運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理張婧結(jié)合近年來銀行業(yè)反洗錢處罰案例，從客戶身份識(shí)別缺失、可疑交易和大額交易報(bào)告不及時(shí)、客戶信息和交易記錄保存不完整、與身份不明客戶進(jìn)行交易四個(gè)方面深入剖析常見處罰原因。聚焦四大風(fēng)險(xiǎn)雷區(qū)，以"監(jiān)管利劍"警示案例暴露的合規(guī)短板，推動(dòng)董監(jiān)高進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到反洗錢工作中的薄弱環(huán)節(jié)和改進(jìn)方向，提升董監(jiān)高人員反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

? ? ? ?2、法條為綱，明晰合規(guī)經(jīng)營(yíng)邊界

? ? ? ?會(huì)上，重點(diǎn)解讀2025年新修訂的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》相關(guān)法規(guī)。通過新舊法律條款的對(duì)比，詳細(xì)講解新反洗錢法變更內(nèi)容，董監(jiān)高人員對(duì)反洗錢法律新規(guī)有了更清晰的認(rèn)識(shí)，提升董監(jiān)高人員反洗錢合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。

? ? ? ?3、權(quán)責(zé)為尺，構(gòu)建長(zhǎng)效管理機(jī)制

? ? ? ?此次培訓(xùn)詳細(xì)講解了董監(jiān)高在反洗錢工作中的具體職責(zé)，通過明確職責(zé)分工，參訓(xùn)人員對(duì)自身在反洗錢工作中的角色有了更深刻的理解，提升董監(jiān)高人員反洗錢責(zé)任意識(shí)。??????

? ? ? ?本次反洗錢培訓(xùn)助力邳州農(nóng)商銀行董監(jiān)高人員精準(zhǔn)把握最新反洗錢法規(guī)精髓，借由監(jiān)管案例剖析，全方位增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控敏銳度。展望未來，邳州農(nóng)商銀行將持續(xù)做好反洗錢各項(xiàng)工作，通過完善反洗錢內(nèi)控體系，強(qiáng)化履職考核，加強(qiáng)反洗錢數(shù)據(jù)治理，不斷提升反洗錢管理水平，為我行持續(xù)合規(guī)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。